Bancos vão encerrar contas ligadas a ‘laranjas’ e apostas irregulares, anuncia Febraban

Os bancos brasileiros começaram nesta segunda-feira (27) a aplicar regras mais rígidas para identificar e encerrar contas usadas em operações ilícitas, incluindo apostas esportivas sem autorização do Ministério da Fazenda. A medida foi anunciada pela Febraban e reforça a estratégia do setor financeiro para bloquear mecanismos de lavagem de dinheiro e operações ligadas ao crime organizado.

Com as novas normas, contas laranjas e contas frias deverão ser canceladas imediatamente após identificação de uso irregular, com notificação ao titular e comunicação obrigatória ao Banco Central. O objetivo é facilitar o compartilhamento de informações entre instituições e impedir o uso do sistema bancário como rota para escoar recursos ilícitos.

Segundo a Febraban, a iniciativa envolve áreas de prevenção à lavagem de dinheiro, segurança cibernética, auditoria e compliance. O descumprimento das regras poderá resultar em punições aos bancos, desde advertência até exclusão da Autorregulação. A federação também exigirá evidências de reporte e encerramento das contas suspeitas ao longo do monitoramento.

As mudanças ocorrem em meio ao avanço de investigações contra facções criminosas que utilizam contas bancárias para movimentar milhões de reais em operações fraudulentas. Também são reflexo da Operação Carbono Oculto, que desarticulou um esquema de lavagem vinculado ao PCC, e de ataques cibernéticos recentes que desviaram valores bilionários por meio de brechas no sistema financeiro.